헤깔려요~~ 장부질문!^^;;

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작성자 홍짱송짱 댓글 2건 조회 4,624회 작성일 10-04-16 11:48

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장부에 대한 지식이 많이 없어서요
익숙해지려고 하고 있는데 잘 안되네요 ㅠ..ㅠ
늘 감사하게 쓰고 있습니다!

질문은여~
펀드나 적금의 경우에는 어떻게 입력하는지요?
저는 '주거래장부'와 '펀드적금장부'를 만들었거든요.

한달에 펀드와적금 토탈 금액이 50만원이면
주거래 장부에서 펀드적금장부로 50만원을 이체출금하는걸로 입력하고
그것들이 해당날짜에 출금되면 그때 펀드적금장부에 날짜별로 입력하고 있는데요(계정은 500번대로 투자라고해서 하나 만들었어요)

이렇게 하는게 맞는지요?
제가 원하는 것은 한달에 수입이 100원이면
펀드나 적금 까지해서 출금이 딱 100원이 되게 하려고 하는 거거든요.
그래서 만약에 이번달에 90원만 출금이 되면 10원은 따로 펀드에 추가로 넣을려구요(수동으로)

이럴경우에는 어떻게 하는건지 알고싶어용..
그리고 정석이 있다면 그건 어케해야하는지 알려주세영~~^^

댓글목록

리자님의 댓글

리자 작성일

죄송하지만 질문 내용중 일부가 정확히 이해되지 않네요...?
아무튼 설명 드리겠습니다.

편드, 적금 모두 일종의 예금통장이라고 생각하시면 됩니다.
일단 100번대로 펀드, 적금 두개의 장부를 만드세요.
(예를들면 [115. 대박펀드] [116. 국민절약적금]...)
그리고 500번대의 투자라는 계정을 별도로 만들 필요는 없습니다.(위에서 만든 장부가 곧  계정입니다..)

이제 펀드나 적금에 입금할때는 말씀하신것 처럼

[장부: 주거래은행통장] - [출금] - [금액:  100,000] - [계정: 대박펀드]

이렇게 입력하면 끝입니다.
펀드통장에서 투자를 위해 자동출금되는 금액은 기록할 필요가 없습니다.
왜냐하면 펀드통장에 입금된 총액 안에서 운영되는 것이기 때문에 이후는 투자회사에서 관리하는 것이지 내가 관리하는 것이 아니기 때문입니다.
이런식으로 펀드에 지금까지 총 500 만원을 입금했다면 500 만원이 잔액으로 있는 것이 정상입니다.

그리고 나중에 펀드환매를 할때 정산을 하면 됩니다.
예를들어 환매를 하니까 600이 되었다면 먼저 펀드통장에서...

[장부:펀드통장]-[입금]-[금액 100] -[계정: 투자수익 또는 이자수익]

이렇게 기록하면 펀드의 총 금액은 이전 잔액 500 + 100 = 600 이 되겠지요?
그다음 이 600 전액을 주거래통장으로 다시 출금하면 펀드 = 0 이되고 주거래통장은 600 의 입금이 잡히게 될것입니다.

이해가 되시나요?...^ ^

참고로 500번대 계정은 주로 밖으로 써서 없어지는 비용계정을 만들 때 사용합니다....^^

홍짱송짱님의 댓글

홍짱송짱 작성일

쿄쿄~ 감사합니다. 이해 확~ 됬어요!^^ㅋ

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