죄송하지만 질문 내용중 일부가 정확히 이해되지 않네요...?
아무튼 설명 드리겠습니다.

편드, 적금 모두 일종의 예금통장이라고 생각하시면 됩니다.
일단 100번대로 펀드, 적금 두개의 장부를 만드세요.
(예를들면 [115. 대박펀드] [116. 국민절약적금]...)
그리고 500번대의 투자라는 계정을 별도로 만들 필요는 없습니다.(위에서 만든 장부가 곧  계정입니다..)

이제 펀드나 적금에 입금할때는 말씀하신것 처럼

[장부: 주거래은행통장] - [출금] - [금액:  100,000] - [계정: 대박펀드]

이렇게 입력하면 끝입니다.
펀드통장에서 투자를 위해 자동출금되는 금액은 기록할 필요가 없습니다.
왜냐하면 펀드통장에 입금된 총액 안에서 운영되는 것이기 때문에 이후는 투자회사에서 관리하는 것이지 내가 관리하는 것이 아니기 때문입니다.
이런식으로 펀드에 지금까지 총 500 만원을 입금했다면 500 만원이 잔액으로 있는 것이 정상입니다.

그리고 나중에 펀드환매를 할때 정산을 하면 됩니다.
예를들어 환매를 하니까 600이 되었다면 먼저 펀드통장에서...

[장부:펀드통장]-[입금]-[금액 100] -[계정: 투자수익 또는 이자수익]

이렇게 기록하면 펀드의 총 금액은 이전 잔액 500 + 100 = 600 이 되겠지요?
그다음 이 600 전액을 주거래통장으로 다시 출금하면 펀드 = 0 이되고 주거래통장은 600 의 입금이 잡히게 될것입니다.

이해가 되시나요?...^ ^

참고로 500번대 계정은 주로 밖으로 써서 없어지는 비용계정을 만들 때 사용합니다....^^

쿄쿄~ 감사합니다. 이해 확~ 됬어요!^^ㅋ